Foire Aux Questions
Faire appel à un courtier, c’est bénéficier d’un accompagnement personnalisé et d’une expertise indépendante. Le courtier compare pour vous les offres de ses partenaires afin de vous proposer des solutions adaptées à votre situation, tout en vous faisant gagner du temps et en sécurisant votre projet.
Courtage et Patrimoine vous accompagne sur le courtage (prêt immobilier, assurance emprunteur, regroupement de crédits) ainsi que sur la gestion de patrimoine, pour un accompagnement global et durable.
Les services s’adressent aux particuliers, primo-accédants, investisseurs et à toute personne souhaitant optimiser ou rééquilibrer sa situation financière. Cela s’adresse également à des salariés, des chefs d’entreprise, professions libérales, artisans, commerçants ou tout autre indépendant.
La rémunération dépend du type de projet et est toujours expliquée en toute transparence dès le début de l’accompagnement. Le premier RDV est offert et sans engagement permettant de prendre une decision en toute sérénité.
Oui. Grâce à la loi Lemoine, vous pouvez changer d’assurance emprunteur à tout moment, sans frais ni pénalité, sous réserve d’une équivalence de garanties.
Une étude personnalisée est nécessaire afin de vérifier si cette solution est adaptée et bénéfique à votre situation.
La gestion de patrimoine permet d’avoir une vision globale de votre situation financière, immobilière et fiscale et d’anticiper vos projets de vie.
Les solutions sont diverses et variées selon votre profil et vos objectifs, avec entre autres : assurance vie, plan d’épargne retraite (PER), épargne salariale (PEI/PERECOI), contrat de capitalisation, SCPI, SOFICA, FCPI, immobilier de rendement, immobilier de défiscalisation, etc.
L’accompagnement peut être ponctuel ou s’inscrire dans la durée, notamment en gestion de patrimoine.
L’agence Courtage et Patrimoine est située à Lannemezan au 166 rue Thiers, au pied des Pyrénées. Toutefois les études sont possibles à distance grâce aux outils modernes tel que la visio ou tout simplement le téléphone!
Vous pouvez prendre rendez-vous via le site internet ou par mail ou encore en contactant directement l’agence.