Présentation
Courtage et Patrimoine est une société de Conseil en Gestion de Patrimoine financier et immobilier, située rue Ferrère à Bordeaux. Nous exerçons nos activités de Conseil et de Courtage de façon totalement indépendante des organismes financiers, banques, compagnies d’assurance, promoteurs immobiliers…. chez lesquelles nous sélectionnons, pour votre compte, les meilleurs services et produits, en toute objectivité.
Notre métier s’articule autour de deux axes principaux, au cœur de votre stratégie patrimoniale :
L’investissement immobilier : une spécialité, le Scellier réhabilité
La « pierre » reste une valeur sûre qui participe quasiment toujours à la constitution d’un patrimoine. Encore faut-il choisir la formule et les biens immobiliers adaptés à votre situation :
- Analyse fiscale : Scellier, LMP, LMNP, Malraux, girardin…
- Veille permanente et recherche de biens : qualité de construction, rendement locatif, garanties
- Montage des dossiers de crédits
- Estimation, étude locative
Prolongement naturel de l’investissement, Courtage et Patrimoine vous propose ses services pour la gestion locative de votre bien.
Notre savoir-faire : la défiscalisation en loi scellier dans l’ancien
Un investissement immobilier est avant tout un placement. L’avantage fiscal lié à cet investissement ne doit jamais primé sur la qualité du bien immobilier. C’est dans cet esprit que Courtage et Patrimoine développe une activité en Scellier réhabilité sur la région de bordeaux. Notre mission consiste à vous proposer des biens immobiliers dans l’ancien dont les caractéristiques permettent une défiscalisation équivalente à celle d’un investissement dans le neuf. Avec tous les avantages de l’ancien : cachet, emplacement de 1er ordre, faibles charges de copropriété, durée des travaux beaucoup plus courte que dans le cadre d’une VEFA, etc. Contactez nous pour connaître les biens disponibles, ou bien donnez-nous une mission de recherche du bien immobilier que vous souhaiteriez !
Les placements financiers :
Après avoir analysé vos objectifs patrimoniaux, nous effectuons une sélection des placements financiers les plus adaptés à votre profil.
Cette sélection tient compte de la qualité et de la renommée des gestionnaires financiers ainsi que de la rentabilité des placements choisis parmi les meilleurs supports d’investissement (tel que le contrat d’assurance-vie), en fonction des critères de performances sur la durée (6 mois, 1 an, 3 ans, 5 ans, …) et de diversification sur des marchés français et internationaux et dans toutes les catégories (actions, obligations, immobilier, devises, etc.). Ainsi nous retenons les supports financiers offrant les meilleurs potentiels de rendement à moyen ou long terme.
En matière d’Assurance-vie, nous travaillons avec les contrats les plus libres et les plus performants notamment sur le Fonds en euros.